O fluxo de caixa é essencial para que qualquer negócio se mantenha bem sucedido e competitivo. As finanças empresariais tratam da gestão das actividades financeiras de uma empresa, incluindo a aquisição e utilização de numerário para atingir os seus objectivos. Para maximizar o seu fluxo de caixa, as empresas devem compreender as suas principais fontes de dinheiro e aproveitá-lo em seu proveito.
O dinheiro proveniente das operações é a fonte mais comum de dinheiro para uma empresa. Consiste em quaisquer receitas geradas a partir das operações normais da empresa. As empresas devem analisar regularmente as suas declarações de fluxo de caixa para compreender de onde provêm as suas receitas e identificar quaisquer áreas potenciais de melhoria.
O financiamento de acções é o processo de obtenção de fundos dos investidores através da emissão de acções. As empresas podem utilizar o financiamento de capitais próprios para angariar capital para qualquer número de fins, incluindo a expansão de operações, o pagamento de dívidas, ou a realização de aquisições.
O financiamento da dívida envolve a contracção de empréstimos junto de mutuantes para financiar operações. As empresas podem utilizar o financiamento da dívida para financiar novos projectos, adquirir equipamento, ou expandir as suas operações. O financiamento da dívida vem normalmente com um custo mais elevado em termos de pagamento de juros, mas pode ser uma fonte valiosa de dinheiro em certas situações.
O crédito comercial é uma forma de financiamento em que uma empresa compra bens e serviços a crédito. As empresas podem utilizar o crédito comercial para comprar os fornecimentos necessários sem terem de os pagar antecipadamente. Isto pode ser uma fonte valiosa de dinheiro para as empresas com fundos limitados.
As empresas podem gerar dinheiro adicional através da venda de quaisquer activos excedentários que possam ter. Isto pode incluir activos físicos como equipamento ou inventário, ou propriedade intelectual como patentes ou marcas registadas.
As estratégias de gestão de caixa podem ajudar as empresas a optimizar o seu fluxo de caixa. As empresas podem utilizar estratégias de gestão de tesouraria como orçamentação, previsão, e optimização do fluxo de caixa para maximizar o seu fluxo de caixa e garantir que têm fundos suficientes disponíveis para cumprir os seus objectivos financeiros.
É importante que as empresas avaliem regularmente a sua posição global de caixa. Isto inclui a análise das suas demonstrações de fluxo de caixa para rastrear as suas fontes de dinheiro e identificar quaisquer áreas potenciais de melhoria. As empresas devem também avaliar a sua situação financeira actual, incluindo quaisquer dívidas e responsabilidades pendentes, para garantir que têm os fundos necessários disponíveis para cumprir as suas obrigações financeiras.
Ao compreenderem as suas principais fontes de numerário e ao alavancá-las em seu benefício, as empresas podem maximizar o seu fluxo de caixa e garantir que têm fundos suficientes disponíveis para cumprir os seus objectivos financeiros. Com as estratégias e ferramentas certas, as empresas podem assegurar que se mantêm competitivas e bem sucedidas a longo prazo.
Existem algumas fontes diferentes de numerário nas finanças. Uma fonte é através de investimentos, tais como acções, obrigações, e fundos mútuos. Outra fonte é através de empréstimos de instituições financeiras, tais como bancos ou cooperativas de crédito. E por último, o dinheiro também pode provir de poupanças pessoais.
Os quatro tipos de numerário são:
1. Notas da Reserva Federal - estas são as notas que são emitidas pela Reserva Federal e constituem a maioria da moeda em papel em circulação.
2. Moedas - estas são as moedas que são cunhadas pela Casa da Moeda dos EUA e incluem cêntimos, moedas de cêntimos, moedas de cêntimos, moedas de cêntimos, moedas de meio dólar e moedas de meio dólar.
3. bilhetes do Tesouro - estes são instrumentos de dívida de curto prazo emitidos pelo Tesouro dos EUA e têm prazos de vencimento de 1 ano ou menos.
4. obrigações de poupança - são instrumentos de dívida de longo prazo que são emitidos pelo Tesouro dos EUA e têm prazos de vencimento de 10 anos ou mais.
Existem três fontes principais de financiamento de empresas: acções, dívida e instrumentos híbridos. O capital próprio refere-se ao dinheiro que os accionistas investem numa empresa, normalmente sob a forma de acções. Dívida refere-se ao dinheiro que uma empresa pede emprestado a mutuantes, tipicamente sob a forma de obrigações. Os instrumentos híbridos são uma combinação de capital próprio e dívida, tais como obrigações convertíveis.
Existem três tipos principais de fluxos de caixa corporativos: fluxos de caixa operacionais, fluxos de caixa de investimento, e fluxos de caixa de financiamento.
Fluxos de caixa operacionais são os fluxos de caixa que surgem das actividades comerciais principais de uma empresa. Isto pode incluir entradas de dinheiro provenientes da venda de bens ou serviços, bem como saídas de dinheiro para coisas como o custo dos bens vendidos, despesas, e impostos.
Os fluxos de caixa de investimento são os fluxos de caixa que resultam das actividades de investimento de uma empresa. Isto pode incluir entradas de dinheiro provenientes da venda de investimentos, bem como saídas de dinheiro para a compra de novos investimentos.
O financiamento de fluxos de caixa são os fluxos de caixa que resultam das actividades de financiamento de uma empresa. Isto pode incluir entradas de dinheiro provenientes da emissão de novas participações ou dívidas, bem como saídas de dinheiro para o reembolso de participações ou dívidas existentes.